Rechtlicher Rahmen
Golisimo agiert unter einer Curaçao-Glücksspiellizenz und folgt den international anerkannten Anti-Geldwäsche-Standards (FATF-Empfehlungen) sowie EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus-Finanzierung. Affiliate-Portale wie diese Website sind nicht direkt KYC-pflichtig - die KYC-Prüfung erfolgt ausschließlich beim Casino-Betreiber.
Was bedeutet KYC?
KYC steht für "Know Your Customer" - die Pflicht des Casinos, die Identität jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (und in einigen Fällen vor höheren Einzahlungen) zu verifizieren. Ziel ist die Verhinderung von Geldwäsche, Identitätsdiebstahl, Minderjährigen-Spiel und Mehrfach-Konten.
Erforderliche Dokumente
- Amtlicher Lichtbildausweis - Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Alle vier Ecken müssen sichtbar sein, MRZ-Zeilen lesbar.
- Adressnachweis - Strom-/Gas-/Wasserrechnung, Kontoauszug oder Mietvertrag, nicht älter als drei Monate. Name und Adresse müssen mit der Konto-Registrierung übereinstimmen.
- Zahlungsmethoden-Nachweis - bei Kartenzahlungen ein Foto der Vorderseite (Mittelbereich der Kartennummer abgedeckt) und Rückseite (CVV abgedeckt). Bei Banküberweisung ein Auszug der ausgehenden Transaktion.
- Selfie-Verifizierung - bei Auszahlungen ab €2.000 oder in Stichproben. Du hältst deinen Ausweis neben dein Gesicht und machst ein Foto.
- Krypto-Wallet-Nachweis - bei Krypto-Auszahlungen gelegentlich ein signiertes Wallet-Eigentumsnachweis-Dokument oder ein Screenshot deiner Wallet-Adresse aus deiner Wallet-App.
Erweiterte Sorgfaltspflicht
Bei Spielern mit überdurchschnittlichem Spielvolumen oder bei Auszahlungen über €5.000 kann das AML-Team zusätzliche Dokumente anfordern, etwa Einkommensnachweise (Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheid, Geschäftsabschluss). Diese Maßnahme stellt sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen (Source-of-Funds-Prüfung).
Verdachtsfälle und Meldungen
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Identitätsdiebstahl ist Golisimo verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde zu erstatten. In solchen Fällen kann das betroffene Konto vorübergehend eingefroren werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Politisch exponierte Personen (PEP)
Spieler, die als politisch exponierte Personen gelten (Regierungs- oder Verwaltungsfunktionen, enge Familienangehörige), durchlaufen eine erweiterte Prüfung. Die PEP-Eigenschaft wird beim Konto-Setup über eine Selbstauskunft erfragt und über externe Datenbanken (LexisNexis, World-Check) automatisch geprüft.
Sanktionsprüfung
Vor jeder Auszahlung gleicht das System die Spielerdaten gegen offizielle Sanktionslisten ab (EU, OFAC, UN). Treffer führen zur sofortigen Sperrung der Auszahlung und einer manuellen Prüfung. False Positives (Namensgleichheiten) werden in der Regel innerhalb von 48 Stunden aufgelöst.
Aufbewahrungsfristen
KYC-Dokumente werden für mindestens fünf Jahre nach der letzten Konto-Aktivität aufbewahrt - dies ist eine gesetzliche Pflicht aus AML-Vorschriften. Anschließend werden die Dokumente DSGVO-konform gelöscht. Den AML-Verantwortlichen erreichst du unter [email protected].
Spieler-Mitwirkungspflichten
- Vollständige und korrekte Angaben bei Registrierung.
- Aktuelle Adress- und Identitätsdaten - bei Umzug oder Namensänderung umgehende Aktualisierung.
- Mitwirkung bei zusätzlichen Dokumentenanforderungen (innerhalb von 14 Tagen, sonst Konto-Sperrung).
- Kein Mehrfach-Konto und keine Kontoweitergabe an Dritte.